Optimér en plan

"Optimer plan" afsøger kombinationer af pensionsstart, udbetalingsvarighed og brug af likvide aktiver. Resultatet gemmes som en ny plan.

Åbn den plan, der skal bruges som udgangspunkt, og klik på "Optimer plan".

Klik på "Tilføj mål" under "Udbetalingsmål" for at registrere et årligt beløb og en periode.

Angiv beløb og periode, og klik på "Kør optimering".

Knappen viser "Starter...", mens beregningen kører. Resultatet åbnes som en ny plan med navnet "Optimeret: [den oprindelige plans navn]". Den oprindelige plan ændres ikke.

Hvad optimeringen kan ændre

Optimeringen afsøger:

• lovlige starttidspunkter for ratepension, ophørspension, sportspension, aldersopsparing, kapitalpension, LD og selvpensionering
• lovlige udbetalingsvarigheder og de strategivalg, der står på den enkelte produktside
• rækkefølgen mellem fleksible pensionsudbetalinger
• brugen af likvide aktiver som bro mellem indkomstperioder

Optimeringen ændrer ikke registreret indkomst, pensionsindbetalinger, offentlige ydelser, ATP-rettighed eller udbetalingsmål.

Læs optimeringsanalysen

Den optimerede plan viser "Optimeringsanalyse" med:

• "Muligheder" viser omfanget af de undersøgte valg
• målkortet viser den værdi, strategierne er rangeret efter
• "Skat/modregning" viser den samlede påvirkning i analysen
• "Underdækning" vises, når målet ikke dækkes fuldt ud
• "Pareto søgekort" til at se forholdet mellem målopfyldelse, nettoresultat, skat, modregning og resterende frie midler
• "Pensionssøgning" til at se de undersøgte pensionsvalg og det valgte starttidspunkt
• "Likvidationssøgning" til at se, hvornår likvide aktiver er afsøgt og valgt
• "Eksakt Polars-beregnede finalister" med pensionsstart, eksklusiv pensionsslut og aktivhævninger

Åbn en finalist for at se pensions- og aktivvalgene.

Med et udbetalingsmål indgår målopfyldelse og underdækning i rangeringen.