Sådan læser du planens resultat

Formueoversigt

"Formueoversigt" viser udviklingen i planens pensioner, aktiver og bolig. Peg på et år for at se årets saldi.

De enkelte poster vises med deres saldo ved årets udgang. Aktivdelen omfatter finansielle aktiver og friværdi i ejendomme samt opsamlet positiv likviditet, mens et udestående finansieringsgab trækker ned. Pensioner vises særskilt, og grafen viser ikke aktivdelen som én samlet resultatpost. Aktivdelen kan indeholde illikvid ejendom og værdi i et holdingselskab og er derfor ikke det samme som kontanter, der kan hæves privat.

Udbetaling, skat og modregning

"Udbetaling, skat og modregning" viser "Netto udbetalt" og årets poster. Peg på et år for at se blandt andet:

• "Brutto pensionsudbetaling"
• løn, udbytte og kapitalindkomst
• udtræk fra frie midler
• modregning
• pensionsskat og arbejdsmarkedsbidrag
• personlig indkomstskat, udbytteskat og kapitalskat
• "Netto udbetalt"

I grafen omfatter "Brutto pensionsudbetaling" også offentlige ydelser før lovbestemt modregning, modtagerbidrag og tilbagebetalingskrav. Løn, udbytte, kapitalindkomst og udtræk fra aktiver indgår ikke i bruttobeløbet. "Modregning" er reduktion af offentlige ydelser og omfatter hverken skat, modtagerbidrag eller et finansieringsgab.

"Netto udbetalt" er den samlede kontante indkomst efter de viste skatter og modregning. Her indgår også kontant løn, udbytte, kapitalindkomst, udtræk fra aktiver og relevante køb eller salg af ejendom. Derfor kan netto ikke afstemmes ved blot at trække modregning og samlet skat fra "Brutto pensionsudbetaling".

Nettobeløbet er før udbetalingsmål, ejendomslånets kontante ydelser – afdrag, renter og bidrag – samt ikke-finansierede indbetalinger. Skatteværdien af renter og bidrag er allerede indregnet i skatten.

Udbetalingsplan

"Udbetalingsplan" viser pensioner, indkomstkilder og det registrerede "Udbetalingsmål" over tid.

Formuefordeling

"Formuefordeling" viser formuens fordeling mellem konti, aktiver og pensioner gennem perioden.