Tilføj et aktiv, en konto eller en virksomhed

Åbn planen. Find kortet "Aktiver og konti", og klik på redigeringsknappen.

Åbn planens aktiver og konti

Klik på “Tilføj aktiv” for en konto eller værdipapirbeholdning. Klik på “Tilføj virksomhed” for et selskab eller en virksomhed under virksomhedsordningen.

Tilføj et aktiv i den valgte persons afsnit

Vælg "Aktivtype" og "Investeringsprofil", skriv et navn, og udfyld "Saldo ved planens start". Udfyld "Skattemæssig anskaffelsessum", når feltet vises, og klik på "Gem".

Udfyld aktivtype, investeringsprofil og saldo

Som finansielle aktiver kan du blandt andet vælge:

"Kontant/bankindlån" til kontanter og almindelige bankkonti
"Frie midler" til noterede investeringer med lagerbeskatning som aktieindkomst
"Aktiesparekonto"
noterede værdipapirer med lagerbeskatning som aktieindkomst
værdipapirer med lagerbeskatning som kapitalindkomst
børsnoterede værdipapirer med realisationsbeskatning

En virksomhed oprettes med navn, virksomhedsværdi, forventet realafkast og skatteregime. Vælg “Selskab” for et holding- eller driftsselskab. Vælg “Virksomhedsordningen (VSO)” for en personligt ejet virksomhed og udfyld desuden fortsættelse eller ophør, VSO-saldi i hæverækkefølgen, rådgiveropgjorte årsresultater og opsparet overskud efter virksomhedsskat.

“Saldo ved planens start” eller virksomhedsværdien er åbningsværdien på den første dag i næste måned. Når en gemt plan genberegnes i en senere måned, skal saldoen opdateres til den nye startdato. "Investeringsprofil" vælger de officielle tidshorisontafhængige afkastforudsætninger. For hedgefonde angiver valget også det langsigtede mandat, som Rådet kræver fra år 11. Den skattemæssige anskaffelsessum er et separat felt.

Fast ejendom tilføjes fra kortet "Bolig".

Efter genberegningen vises aktivets saldo på kortet og i "Formueoversigt".

Aktivet i den genberegnede formueoversigt

Klik på "Tilføj virksomhed", vælg "Selskab", og udfyld navn, virksomhedsværdi og de frie reserver, der kan udloddes.

Hvis reserverne overstiger virksomhedsværdien, vises fejlen ved reservefeltet, og ændringen bliver ikke gemt.

Udfyld selskabets værdi og frie reserver

Ret fejlen ved reservefeltet

Ret reservebeløbet, og klik på "Gem". Selskabet vises i "Aktiver og konti".

Det gemte selskab under Aktiver og konti

For en VSO vælges "Virksomhedsordningen (VSO)". Indtast de relevante VSO-saldi og tilføj opsparet overskud under den tilhørende skatteperiode.

Udfyld VSO-saldi og opsparet overskud

Klik på "Gem". Den personlige beholdning, selskabet og VSO-virksomheden vises under samme ejer.

De gemte aktiver og virksomheder under samme ejer

Beregningen af kontanter og værdipapirer er beskrevet under frie midler. Afkastforventninger forklarer, hvordan investeringskategorien vælger realafkastet. Se også reglerne for aktiesparekonto, holdingselskab og virksomhedsordningen.